ОАЭ стали невероятно привлекательны с точки зрения релокации капитала – и это глобальный тренд, как с точки зрения бизнеса, так и частных капиталовложений. Об этом говорят последние статистические данные: 6 тыс.+ миллионеров только в 2024 году переводят свои капиталы в ОАЭ, и среди них европейские, китайские и индийские деньги. Мы чувствуем это: портрет нашего клиента изменился, стал более диверсифицированным. Появились доверители из упомянутых Индии, Китая и Европы. В Дубае мы наблюдаем общемировые изменения, что называется, с позиции helicopter view, и можем поделиться актуальными тенденциями.
После 2022 года очевидны следующие тренды в управлении бизнесом:
1. Регистрация в мульти-юрисдикциях. Мы видим, что в стандартный список добавились компании из Гонконга, Сингапура, Маврикия – цепочки горизонтального владения этими компаниями стали юрисдикционными.
2. Тренд «дружественности» в выборе юрисдикции (политика определяет экономику) – в качестве примеров можно привести такие страны, как Турция, ОАЭ, Оман, страны Ближнего Востока, Индонезия.
3. Сепарация российской банковской системы от остального банковского мира.
4. «Не эмиратами едиными»: страны ЮВА и страны MENA в качестве площадок для ведения бизнеса смогли предоставить основательную замену ранее превалировавшим Объединённым Арабским Эмиратам.
С одной стороны, глобализация способствует появлению альтернатив (Сингапур, Индонезия), с другой стороны, она же привела к стандартизации подхода к KYC и комплаенс. Эмираты выходят из «серого списка» и больше не хотят туда попадать, недавно вошли в WHITE FATF JURISDICTION LIST. Глобализация, таким образом, повлияла на банковскую систему ОАЭ (внедрение Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism (AML/CFT)). С другой стороны, появились юрисдикции, функционирующие по принципу государства-крепости: единый правитель устанавливает наиболее благоприятный режим для прямых инвестиций, в том числе, и российских, в свою страну, например, страны Бахрейна и Омана.
Таким образом, глобализация и национализация идут рука об руку.
5. KYC и комплаенс ужесточились даже в государствах-крепостях, государствах-королевствах. Принимаются планы действий, противодействующие терроризму и отмыванию денег, большинство антисанкционных процедур направлены на сохранение отношений с банками-корреспондентами. Иными словами, хочешь работать с евро и долларами, принимай такие комплаенс-процедуры, которые явно отторгнут санкционный элемент. Комплаенс не заточен под нужды бизнеса, бизнес они не понимают, ни трейдинговый, ни специализированно-трейдинговый. Присутствует и личный, персональный элемент оценки деятельности той или иной компании. Легче нажать кнопку decline, чем guaranteed для платежа от российского имени или названия компании.
6. Интересный тренд с точки зрения запроса на вторые паспорта: раньше вторые паспорта были, в основном, CBI (кипрские паспорта, карибские паспорта) – многие из них, кроме Вануату, пропали для россиян. Новый тренд – получение паспорта Citizen by Examption, CBE – всё, что касается прямого разрешения главы государства за определённые заслуги. Особенно тренд распространён среди предпринимателей, которые боятся гонений. Для них паспорт в таких ранее экзотических странах, как Камбоджа, Сербия, Турция или Мадагаскар не является сегодня чем-то экстраординарным. CBE помогает им чувствовать себя более надёжно, так как мы имеем негативный опыт отзыва инвестиционных паспортов на сегодняшний момент.
Какие рабочие решения используют сегодня ранее зарегистрированные компании из ОАЭ, адаптировавшиеся к сепарации российской банковской системы?
Открываются рабочие банковские счета в зарубежных юрисдикциях, таких как Маврикий, Сербия, Киргизия, Казахстан – сделать это можно дистанционно без физического участия СЕО. Срок – от 3-х недель до 3-х месяцев в разных банках, и нацелена на конвертацию привычных российскому предпринимателю валют (рубли, доллары, турецкие лиры, евро, индийские рупии, дирхамы). Эти решения являются сегодня уникальными и пользуются спросом.